当月业务结构拆解
账龄分布（未结案）
近 6 月趋势
预支风险综合评分 · 四档分布（最近6个月）
未核销 TOP10 · 办事处
未核销 TOP10 · 客户
未核销 TOP10 · 追款责任人
口径说明
KPI 与结构拆解均按点时间重算：未核销 = 预支 − 有效核销（Σ核销 − Σ调整，剔除扣费失败）；逾期 = 已到期且仍有未核销。
数据范围可切换全公司 / 大区 / 办事处 / 追款责任人。
预支总变化（4 项 · 月度趋势）
预支逾期情况（6 项 · 双轴组合图）
左轴＝逾期存量（元）｜右轴＝月流量（元）。核销柱＝往月到期核销（浅蓝）＋当月到期核销（深蓝）＋未来到期核销（绿），三柱之和＝核销总额。
月度明细（12 月 × 10 指标）
未核销 TOP10 · 办事处
未核销 TOP10 · 客户
未核销 TOP10 · 追款责任人
未核销预支清单
仅统计临期 / 逾期的预支（未到期不纳入跟进管理）。点击任意一行可查看详情、跟进记录与同客户预支。
责任人不在通讯录的未核销预支
同步历史
运行日志
/ 分隔层级）自动生成，相同部门的人挂在同一节点下；点击节点可折叠/展开。
右侧「改名 →」用于把部门对齐到系统的大区 / 办事处名称——例如把「广州分公司（南区区域支持中心）」的改名填 南区、把「广东办事处」改名填 广东。
改名只存在本地、不影响企微。
风险审核模式（直达 / 逐级 可切换）
审批配置开关：直达顶端 = 非提级风险单只签风险档顶端角色（原逻辑）；逐级上升 = 从大区总监逐级升到顶端（含中间各级，前面级别也要审）。提级单两种模式一致；无风险均直接过。切换后仅影响新建预支单，在途单不变。
提级金额阈值（按办事处等级）
每个办事处等级（A–E）可配三级提级金额：预支金额 > 提1级阈值 → 提1级（基础审核人 + 其上一职级）；> 提2级 → 提2级；> 提3级 → 提3级。提级在 大区总监→副总经理→总经理 阶梯上向上叠加（封顶总经理；如 大区总监提3级 = 大区总监+副总经理+总经理 三人签）。需满足 提1级 ≤ 提2级 ≤ 提3级。
办事处等级的调整（某个办事处是 A 还是 C）请到「地域与岗位 → 办事处」tab 里的「等级」列修改；公司级审批人（账务负责人/副总经理/总经理）请到「地域与岗位 → 公司」tab 配置。
三维度逾期判定阈值（金额 + 加权账龄）
某维度被判定为「逾期」需同时满足：① 逾期金额 ＞ 金额阈值；② 加权账龄 ≥ 天数阈值。两者都满足该维度才触发，并取已触发维度的最高级决定风险审核人：客户→总经理、销售→副总经理、办事处→大区总监；三者都无 → 资质审完直接通过。金额阈值默认 0（任何正数逾期都算达标），可在本表按维度调整。加权账龄 = Σ(剩余额×逾期天数) / Σ(剩余额)。
风险综合评分配置
三维度（客户/销售/办事处）加权评分：维度分 = 0.5×金额子分 + 0.5×账龄子分；总分 = 客户×w1 + 销售×w2 + 办事处×w3。分数带按最近6个月申请预支总分分位数标定，于每日同步 / 每月全量后自动重算；高/中/低三档占比由「目标占比」决定（默认高10%/中20%/低30%）。
实时审批链预览
选办事处 + 金额（可选填客户编号/销售姓名，按库内真实逾期计算），点「计算审批链」查看两阶段审批人。
大区（含 大区总监 / 大区运营）
大区是数据权限边界和审批路由的顶层。停用后不再出现在下拉/筛选里；已挂办事处的大区不能删除，需先把办事处改挂走。
选人框输入姓名或部门关键字即可搜索，选中立即生效；点右侧「×自动」清除指定，即回落到系统自动推断的人。
办事处（含 从属大区 / 办事处主任）
改「所属大区」立即生效——下拉、筛选、数据权限边界、审批路由全部同步（无需重启）。办事处名称暂不支持改名：改了要同步 3.5 万条客户数据，且下次通讯录同步会被旧部门名覆盖回来；确需改名请单独提出。
办事处主任目前仅作登记，暂不影响权限与通知（现有逻辑仍走通讯录推断）；大区总监挂上后审批路由立即生效。
渠道（归属办事处）
渠道此前没有主数据，只是企业表里的自由文本（下拉框靠 3.6 万行数据去重反推，脏值会直接进界面）。现在收进 dim_channel 统一管理。
点「归属办事处」可多选；勾「全部办事处」表示该渠道横跨所有办事处（如「其他」「多云」），此时下面的明细不参与判断。
渠道归属目前仅作登记，暂不影响权限与通知。挂了企业的渠道不能删除，请改用「取消启用」。
公司（含 账务负责人 / 副总经理 / 总经理）
这三个是公司级岗位（原「审批配置 → 角色→审批人」里搬过来的），不隶属于任何大区/办事处。
默认按通讯录职称自动推断（取全公司首个持有该职称者），可在右侧手动指定覆盖——选人框输入姓名或部门关键字即可搜索，选中立即生效；点「×自动」清除指定即回落到自动推断的人。
作用范围：资质审核恒为账务负责人；风险审核的高/中/低档分别对应总经理 / 副总经理 / 大区总监。
预支申请管理
渠道 → OP 邮箱 配置
预支全审批通过后，系统会按「渠道」把通知邮件发给对应的 OP 邮箱（邮件通道接口待接入）。此处维护「渠道 → 邮箱」映射；渠道名建议与预支单里的渠道字段保持一致（下方输入框会自动联想已有渠道）。
提醒策略配置
以下配置控制预支到期提醒的发送规则，修改后立即生效（下次提醒计算时自动读取新值）。
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临期提醒档位 到期前第N天各提醒一次，多个用逗号分隔 |
例：7,3,1 = 到期前7天、3天、1天各提醒一次 |
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逾期提醒星期 每周固定在星期几发送逾期提醒 |
逾期每周仅发一次；若开启"仅工作日"且选到周末，会自动顺延到下一个工作日 |
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仅工作日提醒 跳过周末和法定节假日 |
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跟进时效阈值 距上次跟进超过 N 个工作日 → 待跟进 |
个工作日（仅对临期/逾期的预支生效；有记录且未超阈值=已跟进，超过=待跟进，零记录=未跟进） |
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企微通知总开关 控制审批通知和提醒的企微推送 |
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每日发送时间 到点触发提醒/催办/账务邮件；DC 数据同步独立 05:00、待办同步独立 05:15 |
时 默认 09:15 |
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自动发送调度 开启后由系统内置调度器到点发送 |
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审批超时催办 每天到点检查未审批的预支，提醒审批人 |
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待完成超时催办 每天到点检查已审批未完成的预支，提醒账务 |
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当日到期邮件通知 每天把当日到期的预支汇总成一封邮件发给账务团队（仅工作日/到点触发，受通知总开关控制） |
- 临期档位：到期前在指定天数提醒，每个档位只发一次
- 逾期星期：每周固定在该星期发一次逾期提醒（仅工作日开启时，选到周末会自动顺延到下一个工作日）
- 每日发送时间：同时控制临期/逾期提醒和超时催办的发送时间，到点一次性触发
- 审批超时催办：卡在审批中的预支，每天向当前审批人发一条卡片（含笔数和最长等待天数），同一天不重发
- 待完成超时催办：审批通过但未点完成的预支，每天向账务团队发一条卡片（含笔数和最长等待天数），同一天不重发
- 工作日：周末和法定节假日不提醒，节假日前未发的提醒顺延到下一工作日自动补发
- 节假日数据见
holidays.json（每年初更新，来源国务院通知） - 通知总开关：关闭后审批通知、到期提醒和超时催办都不会发送企微消息，系统上线前请保持关闭
预支详细情况
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跟进记录
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同客户预支（未核销）
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逾期核销追踪项目
每个逾期客户对应一个长期追踪项目，行动计划同步为 AI 助手待办，由销售在 AI 侧跟进留痕。下方为项目列表与完成度，点项目查看子任务与进展；未完成子任务可直接编辑/删除并同步到 AI 小助手。